ビットコインの積立投資(ドルコスト平均での時間分散)を検証

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ビットコインの積立投資(ドルコスト平均での時間分散)

目次
  1. ビットコインの積立とは
  2. ビットコインの積立投資を検証
  3. 積立投資と一括購入を比較
  4. ビットコイン積立投資のメリット・デメリット
  5. 結論 ビットコイン積立投資はあり?なし?
  6. ビットコイン積立投資におすすめの業者
  7. 管理人がビットコイン積立投資をした結果は?

1.ビットコインの積立とは

月に1回など、時間分散して定期的にビットコインを購入していく手法です。
積立には

ドルコスト平均による積立(投入する日本円の金額は毎回同じ)
同一通貨量の積立(投入する日本円の金額は毎回異なる)

の2種類あります。

ドルコスト平均と同一通貨量の積立金額の比較
1回目 2回目 3回目 4回目 ・・・
ドルコスト平均 1万円分のBTC 1万円分のBTC 1万円分のBTC 1万円分のBTC ・・・
同一通貨量積立 0.01BTC 0.01BTC 0.01BTC 0.01BTC ・・・

※BTC=ビットコイン
同一通貨量の積立だと、レートの変動が激しいビットコインでは、投入する日本円の金額が毎回大きく異なるため、積立には向きません。

そのため、投入する日本円が毎回同じであるドルコスト平均での積立投資を検証します。


2.ビットコインの積立投資を検証

ビットコイン積立投資 検証方法

ビットコインの積立を15日ごと・1か月ごと・2か月ごと・3か月ごと行う場合を検証します。

ビットコイン積立スケジュール
15日
ごと
1か月
ごと
2か月
ごと
3か月
ごと
15日
ごと
1か月
ごと
2か月
ごと
3か月
ごと
1月1日 積立 積立 積立 積立 7月1日 積立 積立 積立 積立
1月15日 積立 7月15日 積立
2月1日 積立 積立 8月1日 積立 積立
2月15日 積立 8月15日 積立
3月1日 積立 積立 積立 9月1日 積立 積立 積立
3月15日 積立 9月15日 積立
4月1日 積立 積立 積立 10月1日 積立 積立 積立
4月15日 積立 10月15日 積立
5月1日 積立 積立 積立 11月1日 積立 積立 積立
5月15日 積立 11月15日 積立
6月1日 積立 積立 12月1日 積立 積立
6月15日 積立 12月15日 積立

また、1年間の積立金額はいずれも合計30万円とします。

積立間隔ごとのビットコイン購入条件
積立間隔 15日ごと 1か月ごと 2か月ごと 3か月ごと
年間積立回数 24回 12回 6回 4回
1回あたり積立金額
(ビットコイン購入金額)
12500円 25000円 50000円 75000円
年間合計積立金額 30万円 30万円 30万円 30万円

この積立条件で、どのくらいの利益が得られるか検証しました。


ビットコイン積立投資 検証結果

2017年 積立間隔別 投資成績の比較
積立間隔 15日ごと 1か月ごと 2か月ごと 3か月ごと
積立金額 30万円 30万円 30万円 30万円
購入したビットコイン 1.39BTC 1.45BTC 1.49BTC 1.72BTC
購入ビットコインの
日本円換算
211.9万円 220.4万円 226.1万円 261.1万円
損益 +181.9万円 +190.4万円 +196.2万円 +231.1万円

2017年は、1ビットコイン=11万5660円→152万円までほぼ一直線に上がった年でした。
そのため、一番割安な2017年1月1日に購入する金額が一番多かった、
「3か月ごとの積立投資」が一番成績が良くなりました。

2017年 積立間隔別 1月1日のビットコイン購入金額比較
積立間隔 15日ごと 1か月ごと 2か月ごと 3か月ごと
1月1日の購入金額 12500円 25000円 50000円 75000円


3.積立投資と一括購入を比較

次に、ビットコインを一括購入する場合と、積立投資する場合で運用成績を比較しました。

投資条件
投資条件 投資損益順位 損益
一括購入A 1位 +364.3万円
積立投資B 2位 +231.1万円
積立投資A 3位 +190.4万円
一括購入B 4位 +10.2万円

どの投資条件でもプラス運用ですが、一括購入だと、購入時期による成績の差が激しいことが分かります。


4.ビットコイン積立投資のメリット・デメリット

ここまで、様々な角度から積立投資を比較検討したことで、いくつかのメリット・デメリットがわかりました。

ビットコイン積立投資のデメリット

大きな利益を狙えない
例えば、暴落時に投資予定金を全額投入すると、価格上昇時に大きな利益を狙えます。
一方、時間を分散して購入する積立投資では、そのようなことはできません。

手間がかかる
積立投資は、一回で購入する場合に比べ、購入回数が多くなるため、その分手間がかかります。

ビットコイン積立投資のメリット

大きな損失を防げる
購入時期を分散するため、高値掴みによる大きな損失を防ぐことができ、利益が安定します。

精神的に楽
購入間隔・1回あたりの購入金額を決めたら、機械的に購入していくだけです。
そのため、購入タイミングを考える必要がなく、仮に暴落しても「購入のチャンス」ととらえられるため、精神的に楽です。

投資経験が不要
積立間隔・1回あたりの投資金額が同じなら、投資の初心者・上級者などの投資経験に関係なく、同じ投資成績になります。


5.結論 ビットコイン積立投資はあり?なし?

ビットコインの積立投資は、

という特徴から、

に特におすすめできる投資法です。
上のような点に1つでも当てはまる方は、積極的に採用することをおすすめします。

私も、ビットコイン積立投資を実践中です。
結果については、後述しています。

ビットコイン 積立投資評価
リスク
最大リターン
手間

※最大リターン:この投資法で期待できる最大利益


6.ビットコイン積立投資におすすめの業者

ビットコインの積立投資は、長期間かけて定期的にビットコインを購入していくスタイルです。そのため、ビットコイン取扱業者には重要度順に以下の性能が求められます。

  1. セキュリティがしっかりしている
  2. 手数料が安い
  3. 少額投資可能
  4. 操作ミスが起こりにくい

1.セキュリティがしっかりしている
長期間ビットコインを保管しておくため、セキュリティがしっかりした業者を選ぶべきです。
この条件は、ビットコイン取扱業者を選ぶ際の必須事項です。

2.手数料が安い
ビットコインの売値と買値の差が少ない(手数料が安い)ほど、投資に多くの金額を回せます。
この条件も、ビットコイン業者を選ぶ際に非常に重要です。

3.少額投資可能
積立投資では、1回あたりの投資額はどうしても少なくなりがちです。
そのため、少額投資できる業者を採用することをおすすめします。

4.操作ミスが起こりにくい
積立投資では何回も買う必要があるため、操作ミスを起こしてしまいそうな、わかりにくい管理画面の業者は避けるべきです。

これら3つの条件を満たしたビットコイン取扱業者を、おすすめ順に紹介します。

bitbank

bitbank ・資本金が11億3100万円と多く、セキュリティ対策に力を入れています
・投資家の資金は全て分別管理
・最も高いレベルのセキュリティを持つコールドウォレットを採用
・最小取引単位が0.0001BTCで少額取引も可能
・1BTCあたりの売買手数料は58円と最狭クラス
・初心者でもわかりやすい管理画面
・口座開設、口座維持料金とも0円で、口座開設にお金がかかりません



詳細はbitbankの公式サイトでチェックしてください。


DMM bitcoin

DMM bitcoin ・ビットコイン販売所で取引手数料が最安
・日本円入出金手数料が無料
・ビットコイン送金手数料が無料
・最大手FX会社(DMM FX)を運営しており、信頼性が高い
・投資家の資金は全て分別管理で、セキュリティも万全
・口座開設、口座維持料金とも0円で、口座開設にお金がかかりません



詳細はDMM bitcoinの公式サイトでチェックしてください。


7.管理人がビットコイン積立投資をした結果は?

2018年1月から以下の条件でドルコスト平均法で積立しています。

条件
2018年 ビットコイン購入履歴
購入日 購入BTC 購入時レート 日本円換算
1月22日 0.0243BTC 1333576円 32406円
2月4日 0.007BTC 978386円 6849円
2月16日 0.022BTC 1098000円 24156円
3月16日 0.034BTC 893000円 30362円
4月17日 0.037BTC 865000円 32005円
5月15日 0.034BTC 953000円 32402円
6月12日 0.036BTC 764000円 34380円
7月17日 0.042BTC 755000円 31710円
8月17日 0.047BTC 701500円 32971円
9月18日 0.047BTC 700759円 32935円
10月17日 0.045BTC 728000円 32760円
11月16日 0.052BTC 632805円 32905円
12月17日 0.091BTC 362461円 32983円
合計 0.5273BTC - 388824円

2018年のビットコイン平均取得レートは737386円でした。
これから、どのくらいまで利益を積み上げられるか楽しみです。



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